案情回顾
近期，辖内发生一起典型案例：宜昌某商贸有限公司法定代表人因年末资金周转困难，轻信“融资中介”的“贷款刷流水”说辞，将企业网银UK、营业执照复印件等重要资料转交他人，最终导致企业账户被用于过渡非法资金，被多地公安机关冻结。受害人已向公安机关报警。
案例分析。骗子的套路其实并不复杂，先以“低门槛、高额度融资”为诱饵，利用客户对资金的迫切需求，谎称“刷流水”可提升贷款额度；再借助“老乡介绍”“银行人员代收”等假象获取信任，骗取企业网银、身份证复印件等核心资料；后续还会提供真假混杂的合同、发票等材料，掩盖非法资金过账的真相。
账户因涉诈被冻结，将对该企业后续支付结算、融资等带来负面影响。而这一切的源头，正是客户对“刷流水”骗局的轻信，以及对网银等结算工具重要性的忽视。
重要风险提示，请务必牢记！
1.不存在“刷流水”就能办贷款的好事！任何要求通过“走账”“刷流水”提升融资额度的说法，都是诈骗陷阱，本质是利用你的账户过渡非法资金。
2.网银UK、银行卡绝不能转交他人！这些结算工具如同账户的“钥匙”，一旦被用于诈骗、洗钱等非法活动，你将面临账户冻结、法律追责等严重后果。
3.妥善保管网银UK密码、短信验证码！不向他人随意透露网银UK密码、短信验证码，关注账户交易动态，若出现不明转入、异常转出等情况，第一时间联系银行并报警。
4.银行不会要求代收核心资料及网银UK，切勿轻信此类虚假承诺。
资金安全无小事。长阳农商银行提醒广大客户提高警惕，守住自身账户安全，远离“贷款刷流水”等诈骗陷阱！如遇疑问，可随时联系我行各网点咨询。
