企投企融结构化投资团队专为进入预重整与司法重整的企业提供“共益债”融资服务。
依法享有破产财产优先清偿顺位，配资比例最高可达100%全额覆盖，配合府院联动机制助推企业续航与资产盘活。
【一、 场景痛点：司法重整期如何注入“救命钱”？】
▶ 1. 行业痛点：重整即断流，续建无资金企业进入司法重整或预重整程序后，传统金融机构贷款按规定全部停滞。然而，保交楼续建、工厂维持基本生产以及重整程序推进均需要大量启动资金，缺少这笔钱，重整往往直接滑向破产清算。
▶ 2. 企投企融“共益债”投资逻辑
▪ 法定优先受偿：依据《企业破产法》第75条与第100条规定，重整期间为继续营业或保全资产所借资金认定为共益债务，优先于普通债权受偿。
▪ 配合府院联动：与地方法院、重整管理人（律所/会计所）深度对接，合规快速推进。
▪ 市场化退出设计：前置锁定重整投资人进场资金、资产处置变现或重整后经营现金流作为退出路径。
【二、 资金核心要素与配资结构】
▶ 1. 准入项目与标的要求
▪ 准入行业：优质房地产项目（保交楼/商办）、大型制造企业、高科技园区及持有型优质资产。
▪ 法律前提：重整申请已被法院正式受理，或已获得重整管理人/债权人委员会关于借入共益债的许可文件。
▶ 2. 融资金额与配资比例
▪ 资金规模：单笔 1000万元 ~ 3亿元（超大项目可发起共益债联合体）。
▪ 配资杠杆：最高可提供重整续建资金或运营资金 100% 全额覆盖。
▶ 3. 成本与期限
▪ 年化综合成本：9.5% ~ 14.5%（依据项目资产净值覆盖率综合定价）。
▪ 融资期限：1年 ~ 3年，与重整计划执行期高度匹配。
【三、 资方风控三核心】
资产覆盖率：重整企业剩余核心资产估值须对共益债本息实现 2倍以上 的安全覆盖。
资金专款专用：开立重整管理人共管账户，资金按项目施工/运营节点划拨，严格监控使用。
退出路径明确：重整计划草案中须有明确的共益债偿付条款及时间表。
【四、 操作流程与合作对接】
第一步：提交法院受理裁定书、重整管理人尽调报告及资产清单。第二步：资方进场评估标的资产变现价值，制定共益债配资架构与还款方案。第三步：签署共益债借款协议，完成法院备案或债权人会议表决通过。第四步：资金划入管理人共管账户，按节点封闭式放款使用。第五步：重整投资人资金到位或资产处置拍卖，优先结清共益债本息退出。
【项目对接初审】 企投企融深耕特殊机会投资与共益债配资领域。欢迎破产重整管理人（律所/会计所）、重整投资人及项目方带重整案情资料沟通合作。
