在破产重整投资日益市场化的趋势下，企投企融为进入预重整与司法重整的企业提供“共益债”融资服务。依法享有优先清偿顺位，资金最高可达100%全额覆盖，保障企业重整期间续航与资产盘活。
【一、 场景痛点与解决方案】
▶ 1. 行业痛点：重整期失血，传统融资断流
企业进入司法重整或预重整程序后，传统银行贷款立即停滞。若缺乏启动资金续建或维持经营，重整极易走向失败并面临破产清算。
▶ 2. 企投企融“共益债+风控闭环”方案
▪ 优先受偿保护：资金依据《企业破产法》认定为共益债务，享有最高优先受偿权。
▪ 府院联动支持：积极配合重整管理人（律所/会计所）及当地政府的府院联动机制。
▪ 商业化退出设计：前置设计重整计划执行期内的资产处置、营业收入还款或股权清退路径。
【二、 资金核心要素】
▶ 1. 准入主体与标的要求
▪ 项目类型：进入司法重整、预重整程序的房地产、优质制造、高科技及持有型商业项目。
▪ 法律要求：重整申请已被法院正式受理，或重整管理人/债权人会议已出具共益债借款许可文件。
▶ 2. 融资金额与杠杆比例
▪ 单笔额度：单笔区间为 1000万元 ~ 3亿元（大额项目可组建共益债联合体）。
▪ 配资比例：最高可提供 100% 全额共益债资金支持。
▶ 3. 成本、期限与还款
▪ 综合成本：年化综合成本 9.5% ~ 14.5%（反映特殊风险溢价）。
▪ 融资期限：1年 ~ 3年，与重整计划执行期高度一致。
▪ 退出方式：重整投资人进场资金偿还、资产拍卖变现划扣或重整后经营现金流优先偿付。
【三、 操作流程】
第一步：重整案情与资产评估
提交法院受理裁定书、重整管理人尽调报告及标的资产公允价值评估报告。
第二步：共益债方案设计与管理人确认
制定共益债借款方案，明确资金用途（如保交楼续建、核心业务维持），获得管理人与法院认可。
第三步：协议签署与司法备案
签署共益债借款合同及担保协议，完成法院/债权人会议的表决备案手续。
第四步：专户放款与监管使用
资金打入管理人共管账户，按重整节点专款专用划拨。
第五步：重整成功与优先退出
随重整投资人资金到位或资产处置变现，优先结清共益债本息。
【四、 业务简介】
企投企融结构化投资团队深耕特殊机会与破产重整领域。通过专业化的共益债融资方案，为危机企业注入“救命钱”，协助管理人与投资方实现资产价值最大化。
（欢迎带具体项目深度交流合作）
