北京小象云科企业管理服务有限公司
企业融资外包服务全周期服务清单
一、贷前服务—— 融资准备阶段
序号 | 服务项目 | 服务内容 | 交付成果 | 服务周期 |
1 | 企业融资诊断 | 全面评估企业资质、信用状况、财务健康度，识别融资瓶颈和优化空间 | 《融资诊断报告》 | 1-3个工作日 |
2 | 融资方案定制 | 根据企业实际情况，匹配最适合的融资渠道（银行/信托/保理/融资租赁等），制定融资组合策略 | 《融资方案建议书》 | 3-5个工作日 |
3 | 资质培育规划 | 评估企业现有资质，规划高新技术企业、专精特新、科技型中小企业等认定路径 | 《资质培育路线图》 | 持续服务 |
4 | 财务报表梳理 | 规范账务处理，整理近3年财务报表，确保符合银行授信要求 | 规范财务报表套装 | 5-10个工作日 |
5 | 税务合规审查 | 梳理纳税申报记录，识别税务风险，提供合规优化建议 | 《税务合规报告》 | 3-5个工作日 |
6 | 知识产权盘点 | 盘点企业专利、商标、软著等知识产权，评估质押融资价值 | 《知识产权清单及评估》 | 3-5个工作日 |
7 | 股权架构梳理 | 审查股权结构，优化股东配置，确保符合融资机构要求 | 《股权架构优化建议》 | 3-5个工作日 |
8 | 法律风险排查 | 审查合同、劳动关系、债务纠纷等，排除融资法律障碍 | 《法律风险排查报告》 | 5-7个工作日 |
9 | 商业计划书撰写 | 撰写专业BP，突出企业核心竞争力和成长潜力 | 《商业计划书》 | 5-7个工作日 |
10 | 银行预对接 | 提前与合作银行沟通，了解授信意向和审批要点 | 《银行预对接反馈》 | 3-5个工作日 |
二、贷中服务—— 融资执行阶段
序号 | 服务项目 | 服务内容 | 交付成果 | 服务周期 |
1 | 融资材料准备 | 整理银行要求的全部申请材料（营业执照、财务报表、纳税证明、征信报告等），确保一次性通过 | 完整申请材料套装 | 3-7个工作日 |
2 | 银行正式对接 | 对接2-5家合作银行，同时提交申请，争取最优利率和额度 | 多银行授信方案对比 | 持续服务 |
3 | 授信谈判支持 | 协助企业与银行谈判利率、期限、还款方式、担保条件等关键条款 | 《授信条款优化建议》 | 按谈判进度 |
4 | 担保方案设计 | 设计抵押/质押/保证担保组合方案，降低担保成本 | 《担保方案设计书》 | 3-5个工作日 |
5 | 知识产权质押登记 | 办理专利/商标质押登记手续，协调评估机构出具评估报告 | 质押登记证明 | 5-10个工作日 |
6 | 政府补贴同步申报 | 同步申请贴息、担保费补贴、研发费用补贴等配套政策资金 | 补贴申报材料 | 按政策周期 |
7 | 审批进度跟踪 | 每日跟踪银行审批进度，及时补充材料，协调解决问题 | 《审批进度日报》 | 持续服务 |
8 | 合同审查与签署 | 审查贷款合同、担保合同、对赌协议等，规避法律风险 | 《合同审查意见书》 | 按合同进度 |
9 | 放款条件落实 | 协助落实放款前置条件（如保险购买、账户开立等） | 放款条件落实确认 | 按放款进度 |
10 | 资金到账确认 | 确认资金到账，核对金额、期限、利率等关键信息 | 《资金到账确认书》 | 1个工作日 |
三、贷后服务—— 融资管理与持续优化
序号 | 服务项目 | 服务内容 | 交付成果 | 服务周期 |
1 | 还款计划管理 | 制定还款计划表，提前提醒还款日期，避免逾期影响征信 | 《还款计划表》 | 按贷款周期 |
2 | 资金用途监控 | 协助企业规范资金使用，确保符合贷款合同约定，应对银行贷后检查 | 《资金用途合规报告》 | 按季度/年度 |
3 | 财务报表更新 | 定期更新财务报表，按时向银行报送，维持良好银企关系 | 规范财务报表 | 按月/季度 |
4 | 税务申报代理 | 代理增值税、所得税等纳税申报，确保税务合规 | 纳税申报完成确认 | 按月/季度 |
5 | 续贷/展期服务 | 贷款到期前3个月启动续贷准备，或协助办理展期、无还本续贷 | 续贷/展期方案 | 到期前3个月 |
6 | 增额续贷服务 | 根据企业经营增长，申请提高授信额度或新增贷款产品 | 增额授信方案 | 按需启动 |
7 | 政策资质维护 | 维护高新技术企业、专精特新等资质，按时完成年报和复审 | 资质维护确认 | 按年 |
8 | 知识产权续费维护 | 监控专利/商标年费缴纳期限，代理续费，避免权利失效 | 知识产权维护确认 | 按年 |
9 | 法律风险持续监控 | 持续监控合同履行、债务纠纷、劳动用工等法律风险 | 《法律风险监控月报》 | 按月 |
10 | 融资档案管理 | 建立企业融资档案，记录每笔贷款的条款、还款、续贷情况 | 完整融资档案 | 持续服务 |
11 | 下一轮融资规划 | 根据企业发展阶段，提前规划下一轮融资需求和方案 | 《融资规划建议书》 | 按年度 |
12 | 银企关系维护 | 定期拜访合作银行，维护良好关系，争取更优合作条件 | 银企关系维护记录 | 持续服务 |
四、增值服务—— 代理记账 & 法务外包
服务类别 | 核心服务项目 | 对企业融资的价值 | 服务方式 |
代理记账 | 日常账务处理、凭证编制、账簿登记纳税申报（增值税、所得税、附加税等）财务报表编制（资产负债表、利润表、现金流量表）银行对账、资金流水梳理研发费用归集与加计扣除申报年度汇算清缴税务筹划与风险预警 | ✓ 账目清晰 = 银行授信额度更高✓ 报表规范 = 一次性通过银行审核✓ 研发费用归集 = 享受税收优惠+提升高新认定成功率✓ 税务合规 = 避免因税务问题被拒贷 | 月度/季度代理 |
法务外包 | 融资合同审查与起草（贷款合同、担保合同、对赌协议）股权架构设计与变更（融资前后的股权调整）知识产权保护（专利申请、商标注册、软著登记、维权）劳动用工合规审查（劳动合同、社保公积金）投融资法律风险评估债务纠纷处理与诉讼代理企业合规体系建设（数据合规、反垄断等） | ✓ 合同审查 = 避免对赌陷阱和高额违约金✓ 股权清晰 = 投资人/银行更放心✓ 知识产权布局 = 增加质押融资筹码✓ 合规经营 = 降低法律风险，提升信用评级 | 按需/年度顾问 |
五、服务套餐与收费标准
套餐名称 | 包含服务 | 适合企业 | 收费方式 | 预估费用 |
基础套餐 | 贷前诊断 + 材料准备 + 1家银行对接 | 首次融资、需求简单的中小企业 | 固定费用 | 13,000-15,000元 |
标准套餐 | 贷前诊断 + 材料准备 + 3家银行对接 + 合同审查 + 代理记账（1年） | 有明确融资需求、需要规范财务的企业 | 固定费用+成功佣金 | 15,000-30,000元 + 融资额1%-2% |
高级套餐 | 全流程服务（贷前+贷中+贷后）+ 代理记账 + 法务外包（1年） | 融资需求复杂、需要长期服务的企业 | 固定费用+年度顾问费+成功佣金 | 30,000-50,000元 + 年度顾问费 + 融资额1%-1.5% |
定制套餐 | 根据企业需求定制服务内容 | 大型项目、特殊行业、跨境融资等 | 面议 | 根据项目复杂程度定价 |
联系方式：15901576760
备注说明：
1. 以上服务清单为标准服务内容，具体可根据企业实际需求进行调整和定制；
2. 代理记账和法务外包可作为独立服务单独签约，也可与融资外包打包享受优惠；
3. 成功佣金仅在融资成功放款后收取，未成功不收取佣金；
4. 所有服务均签署保密协议，确保企业信息安全；
5. 具体收费标准以双方签署的《服务合同》为准。
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