"开什么开？联合专班一个区一个区扫，昨天约谈十几个负责人，我隔壁直接贴了封条。"
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注册大量壳公司养流水、养假员工、养社保，修改通讯录包装工作单位，甚至直接伪造借款人资料，与银行内部人员内外勾结分账
更隐蔽的是AB贷——A资质不够，中介诱骗亲友B以"证明资质"为名，实际用B的身份办理贷款，钱A用了，债背在B身上
还有打着"征信修复""债务重组"旗号，榨取负债人最后财力的收割链
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200家贷款中介被排查歇业?企业主贷款渠道大洗牌
作者：本站编辑
2026-06-25 13:25:08
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200家贷款中介被排查歇业?企业主贷款渠道大洗牌"老王，你那边还开着吗？我让员工全放假了。"
"开什么开？联合专班一个区一个区扫，昨天约谈十几个负责人，我隔壁直接贴了封条。" 这是北京朝阳区两位贷款中介老板上周的真实对话。由多部门组成的联合专班正在朝阳逐一排查，业内人士估计，已有200家企业被排查，超100名负责人被约谈，相当一部分中介选择了"主动歇业、全员放假"。 这不是孤例。4月，公安部经侦局与金融监管总局稽查局联合部署新一轮集群打击，剑指金融非法中介。"防范和打击非法金融活动"部际联席会议决定，自2026年起开展三年总体战——前两年的专项行动全面升级，监管决心不容置疑。6月，北京第十四届"防范非法金融活动"集中宣传日上，贷款中介黑灰产被列为重点整治领域。 排查力度升级的原因 为什么力度前所未有？因为线上口子被堵死之后，黑灰产正在加速向线下转移。互联网助贷新规落地、支付通道切断、营销管理办法出台——线上规则全面收紧，剩余黑灰产挤向线下，这正是本轮排查的直接动因。 线下贷款中介的灰色套路 线下贷款中介的灰色操作，远比想象精密。业内人士拆解其核心套路： 前几年小微贷款火热，银行背负"两增两控"考核压力，持续扩大小微投放。养壳中介趁势崛起，批量帮人变更工商登记为企业法人或股东，包装资质流水后套取低息大额贷款，部分资金违规流入房地产和股市。安徽芜湖曾破获典型案件——22笔房贷集体断供、贷款人失联，22人全由同一中介办理，伪造材料骗取贷款超2000万元。 行业洗牌格局 监管铁拳落下，行业经历冰火两重天。多家大型银行和消金公司明令禁止与贷款中介合作，流量平台同步收紧——5月，一家头部场景平台全面停止向第三方助贷中介导流，合作方收窄为持牌主体。但并非所有中介都是黑灰产。中关村银行曾联合正规中介开拓公积金贷，部分地区监管明确：银行可与房产中介、4S店等有实际经营场景的助贷机构合作，但严禁与无实际场景的纯信息撮合类中介合作。 中介的转型出路 摆在贷款中介面前的出路只有一条：彻底告别造假包装、AB贷、暴力催收，回归居间服务法律底线。贷款中介作为居间人，只能牵线搭桥、传递信息，不得参与实际缔约，未促成合同不得收报酬。合规转型的另一关键门槛是牌照——线下中介主要是科技公司、商务公司，本质上没有金融牌照。一个牌照都没有、只做纯信息撮合的普通中介，展业空间将被大幅压缩。 行业未来走向 从2025年互联网助贷新规落地，到2026年综合融资成本明示制度出台、支付通道切断，再到线下全面排查——监管正在完成从线上到线下、从资金端到营销端、从持牌机构到无资质中介的全链条闭环。靠信息差和流量倒卖赚快钱的时代正在终结。 但硬币的另一面是，部分银行和消金公司自营能力薄弱、缺乏线下网点，获客困难——这是依赖中介的根本原因。严监管下，不合规的中小机构加速出清，合规中介和持牌机构将主导市场。问题在于：当一个行业90%参与者都在灰色地带时，真正合规的生存空间到底在哪？政策划出的白名单，和实际进入白名单的路径之间，隔着一层很多人跨不过去的隐形门槛。考验的不是你有没有违法，而是你有没有看懂新规则下的生存法则。 你的贷款是通过中介办的吗？最近有没有感觉中介明显变少了？评论区聊聊。 #贷款中介 #金融监管 #AB贷骗局 #企业主贷款 #助贷行业
"开什么开？联合专班一个区一个区扫，昨天约谈十几个负责人，我隔壁直接贴了封条。"
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