一、基本概况
1. 融资主体：中牟汇博建设有限公司，中牟县国资平台（中牟投资集团）100%全资控股，纯正县级城投，实控人为中牟县人民政府。
2. 主体概况：2016年成立，注册资本1亿元，总资产167亿元；主营绿博片区城市更新、基建配套、产业园开发，是当地核心片区开发运营主体，区域内无任何非标、定融违约历史。
3. 产品属性：省级金交所合规备案政信类定向融资计划，无资金池，资金直达融资方对公账户。
二、产品要素
1. 起投门槛：10万元，1万元整数倍递增
2. 产品期限：12个月/24个月
3. 付息方式：季度付息，到期一次性还本
4. 预期收益：年化8.5%-9.0%
5. 资金用途：专项用于绿博片区城市更新、市政基础设施建设，补充企业日常经营流动性
三、增信保障
1. 股东担保：母公司中牟投资集团（县域头部国资平台，资产超200亿）提供全额连带责任担保；
2. 资产抵押：抵押绿博片区优质土地使用权，抵押物估值为融资额度2倍以上，变现属性优质；
3. 财政加持：地方政府出具财政支持文件，项目还款来源纳入地方财政统筹安排。
四、区域财政
1. 区位优势：隶属郑州中牟县，地处郑州东强战略核心区域，承接郑东新区产业与人口外溢，绿博片区开发价值极高；
2. 财政数据：2024年县域一般公共预算收入突破50亿元，财政自给率65%，偿债基础扎实；
3. 回款来源：依托片区一级土地出让、一二二级联动开发收益，叠加企业经营性收入（2024年营收8亿元），双重覆盖本息。
五、核心优势&潜在风险
核心优势
1. 国有全资平台，政府属性纯正，区域兑付口碑良好；
2. 底层资产为主城旁优质片区更新项目，回款确定性强；
3. 多重增信兜底，收益高于常规固收产品，性价比突出。
潜在风险
1. 监管风险：河南区域针对县域定融监管持续收紧，后续同类产品备案或受限；
2. 流动性风险：县级城投融资渠道少于市级平台，短期存在资金周转压力；
3. 行业风险：地产市场波动，会间接影响片区土地出让节奏与收益。
六、适配投资者
适合持有10万及以上闲置资金、追求稳健高收益、风险承受能力中等的固收类投资者，建议分散配置，单产品持仓不超过总资产30%。
风险警示：本产品为非标准化债权资产，不保本不保息，投资前请核验备案资料、底层资产及增信文件，理性投资。
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