2025年3月7日至6月10日，市委第五巡察组对我公司进行了巡察。2025年7月9日，市委第五巡察组向我公司反馈了巡察意见。2026年4月2日，我公司收到巡察整改报告审核意见，公司严格对照意见要求进一步细化完善、查漏补缺、巩固提升。按照巡察工作有关要求，现将巡察整改进展情况予以公布。
一、组织整改落实情况
（一）提高思想认识。及时召开巡察整改专题部署会，传达学习习近平总书记关于巡视工作的重要论述，把巡察整改作为坚定拥护“两个确立”、坚决做到“两个维护”的实际行动，切实提高政治站位，扛起政治责任，以高度政治自觉抓好整改工作、展现忠诚担当。
（二）强化组织领导。成立由董事长任组长、班子成员任副组长、各部门负责人为成员的巡察整改工作领导小组，形成了主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各部门协同抓的工作格局。对照巡察反馈问题逐条梳理研判，研究制定巡察整改工作方案，细化形成“问题清单、责任清单、任务清单”，逐项明确牵头领导、责任部门、整改措施和完成时限。
（三）严格过程管控。建立常态化调度机制，定期召开整改工作推进会，听取整改进展情况汇报，对整改任务实行台账式管理、全过程跟踪。针对整改中出现的新情况、新问题及时专题研究、精准施策，确保整改工作不偏航、不松劲、不落空。
二、巡察反馈意见整改情况
（一）贯彻落实习近平总书记关于金融工作的重要论述不到位，深化金融体制改革服务经济高质量发展有短板方面。
1.落实金融体制改革部署进展缓慢。
整改情况：已完成整改，并长期坚持。
整改成效：扎实落实金融体制改革部署，改革落地成效持续显现，担保服务结构进一步优化。过专题读书班、“第一议题”等形式深学细悟习近平总书记关于金融工作重要论述，推动理论学习与担保业务深度融合。紧扣金融“五篇大文章”攻坚发力，将相关业务纳入年度目标考核，截至2025年末，普惠金融担保14.5亿元、服务1362户，科创、绿色金融业务大幅增长，养老、创业担保实现从无到有突破。加强与工信、人社、银行等部门协同联动，依托数字化平台提升服务效能。制定反担保措施指引，拓展知识产权质押等业务，截至2025年末，知识产权质押贷款在保2470万元。开展专业培训提升队伍能力，以制度和人才保障金融改革持续深化。
2.金融服务实体经济成效不显。
整改情况：持续整改中。
整改成效：持续补齐服务短板，金融支持实体经济的精准性和实效性进一步增强。一是深耕交通运输领域，主动对接海事局、市交通局明确船舶抵押政策，推广“运通担”“来船保”产品，优化审批流程，2025年服务交通运输业44户、投放6580万元，同比分别增长214%、137.37%，在保余额8460万元、占比4.94%，较2024年提升3.2%。二是加大“首贷”“首保”支持，建立常态化对接机制，用好低费率政策，截至2025年末，首贷户在保43户、首保户在保949户，同比分别增长186.67%、226.12%，首贷首保客户占比达62.68%，服务覆盖面显著拓宽。三是推进业务下沉扶持县域产业，派驻人员驻点县域对接需求，县域在保客户879户、同比增长183.55%，在保金额7.73亿元，占比45.13%，较2024年提升0.6%。下一步，我公司将围绕县域经济发展特色，实施“普惠金融下沉工程”“县域特色聚焦工程”，聚焦县域小微企业“短频快”融资需求，制定业务优化方案，紧扣“一县一业”规划，细化片区服务重点，进一步提升县域业务占比。
3.优化营商环境有差距。
整改情况：已完成整改，并长期坚持。
整改成效：持续优化营商环境，切实补齐服务差距，惠企力度、办事效率和服务规范化水平不断提升。从降费惠企、流程优化、部门协同、制度保障四个方面精准发力，严格执行自治区收费政策，2025年平均融资担保费率降至0.52%，通过每月对账确保收费合规，切实减轻企业负担。推行业务与风控联合尽调模式，累计开展58次联合尽调，压缩项目审批周期至15个工作日内，成熟且产品化小额业务实现线上签批、批量录入，个人创业担保贷款立项后1个工作日即可出具担保函，服务效率大幅提升。深化与人社、财政、银行的协同联动，精准对接企业需求，2025年提前完成2亿元创业担保贷款年度任务目标，完成率达115%。健全担保业务操作细则，通过流程优化、常态化管控等举措，构建标准化服务机制，进一步提升营商环境服务质效。
4.风险把控能力欠缺。
整改情况：已完成整改，并长期坚持。
整改成效：风险识别、预警和处置能力得到有效增强，风控管理的规范性和实效性显著提高。从准入把关、存量管理、制度完善、机制建设等方面系统整改。严格授信准入标准，明确首次授信存在失信被执行人等重大不良信用记录的一律不予准入，2025年7月以来共拒绝不合规申请11笔、金额2330万元；规范抵押物管理，引入第三方评估，不再接受协议抵押为主反担保物，且存量项目已完成调整。强化存量风险管控，对8户关注类及以下客户、涉及金额2734万元的项目开展专项保后跟踪与风险化解。修订《授信业务管理办法》，规范关联企业授信审批与信息披露，完成21户在保关联客户整体审查并持续跟踪。通过全流程、闭环式风险管控措施，公司风险识别与防控能力显著提升，风控体系更加健全高效。
5.落实意识形态工作不严不实。
整改情况：已完成整改，并长期坚持。
整改成效：意识形态工作责任体系进一步健全，阵地管理持续规范，思想引领作用有效发挥。修订班子分工，明确支部书记、董事长为第一责任人，班子成员履行“一岗双责”，将意识形态纳入党建要点与业务同部署、同考核，全年召开专题部署会2次、向上级专题汇报2次。印发信息安全、“三审三校”、舆情处置等制度，召开警示教育大会，健全风险防控体系。将意识形态纳入年度培训，邀请市委宣传部领导开展专题辅导，提升全员思想认识。严格落实公众号“先审后发”，执行“三审三校”与保密审查，整改期间更新内容29条，转发上级重点宣传信息12次，规范阵地管理、强化正面引导。
（二）落实管党治党措施不够有力，管人管事管权宽松软方面。
6.落实全面从严治党政治责任乏力。
整改情况：已完成整改，并长期坚持。
整改成效：全面从严治党政治责任进一步压紧压实。坚持系统施治、标本兼治，年内召开2次支委会专题研究党风廉政建设，制定年度计划与责任清单，压实书记第一责任人责任和班子成员“一岗双责”，与业务工作同部署同考核。健全权力运行制度，制定印发“一把手”权责清单和负面、重大事项决策可追溯等制度，年内报备重大决策议题31份。深化廉洁教育，打造“廉担清风”品牌，开展廉洁家访7人次、廉政谈话29人次，组织警示教育大会3次、观看警示片4次。全面排查岗位廉政风险点20余个，制定防控措施30余条。严格落实中央八项规定精神，聚焦重点岗位和年轻干部强化监督，持续纠治“四风”，以严的基调推动全面从严治党向纵深发展。
7.企业管理体制机制不健全。
整改情况：持续整改中。
整改成效：企业管理体制机制进一步健全。一是梳理完善制度体系，聘请专业律师团队梳理99项制度需求，已印发呆账核销、“三重一大”决策等47项制度，修订议事规则、资金审批管理办法，厘清权责边界，该事项已完成。二是规范风险分类管理，印发《风险分类管理办法（试行）》并组织学习，按要求上报风险分析报告及五级分类情况，及时传达上级政策29份，保障制度执行，该事项已完成。三是强化台账与财务管理，单独设立财务部、明确岗位职责，开展代偿项目联合排查，已对11个终本代偿项目进行核销，下一步将持续跟进代偿项目处置，对符合条件的及时核销，同时跟踪制度执行情况，理顺管理流程。
8.担保业务全流程监管有漏洞。
整改情况：持续整改中。
整改成效：业务全流程管控持续强化，监管薄弱环节得到有效补齐。一是规范准入评估，印发《反担保措施指引（试行）》，明确首次授信必须由第三方机构出具抵押物评估报告，2025年7月以来9户新增项目均按要求执行，从源头强化风险管控。二是强化保后管理，严格落实保后管理规程，通过培训明确操作标准，对53户动产抵押在保项目实现100%全覆盖检查，流程管控更加规范。三是健全追偿机制，出台代偿追偿管理办法并建立专项台账，截至2025年末累计追回代偿款920.27万元。下一步，将持续加大存量代偿项目清收力度，细化追偿路径、压实清收责任，强化司法追偿、资产处置等措施协同发力，不断提升资金回笼效率，切实降低担保风险损失。
9.财务管理存在薄弱环节。
整改情况：已完成整改，并长期坚持。
整改成效：针对财务管理存在薄弱环节问题，公司从预决算管理、人员能力、制度建设等方面精准整改，已全面完成整改任务，财务运行更加规范有序，精细化管理水平明显提升。严格落实市财政局监管要求，于2025年4月30日前完成预决算报告编制并经股东会审议，确保预决算工作合规。组织财务人员参加国资系统、担保行业专项培训，着力提升报表编制、数据分析等专业能力。印发采购、资产管理制度，明确采购流程，公开询价及成交结果，规范集中采购合同签订；完善固定资产管理，将3000元以下符合标准资产纳入盘点，年末完成465个固定资产全面盘点，规范抵债资产核算。后续将持续强化制度执行，优化管控流程，进一步提升财务管理精细化水平。
10.日常监督有缺位。
整改情况：已完成整改，并长期坚持。
整改成效：坚持问题导向、补齐监督短板，内部监督体系进一步健全，日常监督缺位问题得到有效解决。调整内设机构，增设纪检监察室、审计部并获出资人审批，通过内部调剂完善人员配置，夯实监督工作基础。印发《内部审计管理制度（试行）》《办公物品采购管理制度（试行）》，修订《公司章程》，取消监事会并明确审计部履行其职责，规范监督职责边界与工作流程。自2025年8月起，审计部按规定列席“三会”，全程参与重大事项决策监督，实现关键环节监督全覆盖，切实发挥监督效能，填补日常监督空白。
（三）落实新时代党的组织路线不够严实，干部队伍建设基础薄弱方面。
11.领导班子自身建设有欠缺。
整改情况：已完成整改，并长期坚持。
整改成效：聚焦领导班子自身建设短板，精准发力、全面整改，班子治理能力显著提升，内部治理体系更加健全规范。依据新《公司法》，修订《公司章程》，明确内部治理结构与权限划分，增设董事会下设的风险管理委员会，专项负责担保及代偿业务决策，筑牢风险管控与业务发展机制保障。结合新《公司法》及上级管理要求，修订核心制度，规范会议召开频次，明确股东会、董事会定期会议要求，2025年已规范召开4次股东会、14次董事会，确保决策合规高效。明晰权责分工，印发《工作岗位说明书》细化岗位职责，杜绝职责交叉、推诿问题，提升内部管理协同效率，夯实领导班子统筹工作基础。
12.基层党建工作不扎实。
整改情况：已完成整改，并长期坚持。
整改成效：坚持固本强基、抓实基层党建，党建工作规范化水平持续提升。强化党建统筹部署，支部书记牵头召开2次专题会议，制定年度计划并建立“三张清单”，上年度点评意见已全部整改到位。严格规范组织生活，制定年度计划，巡察整改期间规范开展6次主题党日活动，召开巡察专题民主生活会前，扎实开展“一对一、面对面”谈心谈话，班子及个人发言提纲按要求撰写并报上级审核，邀请市委组织部等相关单位列席会议，确保民主生活会开出实效。全面排查2021年以来12份发展党员材料，完成3份纪实表缺漏项补充整改。组织党务干部参加上级履职能力培训班，提升专业素养，为基层党建提质增效提供有力保障。
13.干部队伍建设有短板。
整改情况：已完成整改，并长期坚持。
整改成效：聚焦队伍建设短板，强化培育、优化管理，干部队伍综合素质和整体活力显著提升。精准开展人员招聘，严格按程序完成笔试、面试、录用全流程，引进党群人事部、行政部主任等4名核心岗位人员，有效填补岗位空缺。系统谋划人才培育，制定五年人才培养规划，出台后备人才、培训管理等制度，构建全链条人才培养体系。优化激励机制，印发考核、职级、薪酬管理办法，建立“考核—晋升—薪酬”联动机制，同时优化业务审批流程，提升工作效能。健全员工关爱制度，开展慰问活动9次，增强团队凝聚力。规范人事管理，严格执行干部选任、试用期、全程纪实等规定，开展专项提醒与自查，确保人事工作合规有序，队伍整体活力显著提升。
（四）推进审计整改工作不力方面。
14.推动审计整改工作不力。
整改情况：持续整改中。
整改成效：压实整改责任、健全整改机制，整改落实质效稳步提升。将审计整改纳入重要议事范畴，每季度整改报告均经支委会审议，建立督查台账按月跟踪，实现整改闭环管理。严格执行担保业务操作规范，2025年下半年累计担保685笔、金额57824万元，均按要求完成备案；保后检查实现传统业务全覆盖、批量业务抽查40.4%。修订完善“三重一大”及议事规则等核心制度，进一步明晰治理权责与决策流程。健全协同追偿机制，赴同行交流学习清收经验，截至2025年末累计追回代偿款920.27万元，下一步将持续加大清收力度，切实提升审计整改质效。
三、下一步工作安排
（一）持续深化巡察问题全面整改。坚持标准不降、力度不减、目标不变，持续推进问题整改清零见底。对反馈问题完成整改的事项适时“回头看”，防止问题反弹回潮。
（二）持续建立健全长效常态机制。聚焦担保业务、风险管理、内控合规、财务资金、人事薪酬、信息化与数据安全等关键环节，补齐制度短板、堵塞管理漏洞，确保有章可循、有据可查、对已形成的制度，抓好执行落实，杜绝制度“空转”，对需要长期坚持整改的问题，紧盯不放、一抓到底。
（三）持续巩固巡察整改工作成效。坚持问题导向与结果导向，下沉园区、产业链一线，聚焦小微与“三农”融资难、融资贵、融资慢等痛点，开展清单化攻坚，把整改成果转化为服务质效与发展动能。深化政银担企协同，提升普惠金融可得性、覆盖面与满意度，以实实在在的整改成效推动公司发展迈上新台阶。
欢迎广大干部群众对巡察整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系电话：0772-5323872，电子邮箱：lbxwdb@163.com。
编辑：兰开晓
校对：何 明
审核：蓝天刚
