中国企业全周期融资策略与实战赋能
课程背景
在当前复杂多变的经济环境与市场竞争中，融资能力已成为决定企业生存与发展的核心能力。然而，众多企业面临融资渠道单一、资本规划缺失、不谙融资工具、风险防范不足等挑战，尤其在面对生态链融资、新风口融资等创新模式时更感无从下手。本课程旨在系统梳理中国企业的融资全景图，深度解析从传统到创新的各类融资模式、核心操作技术与法律风控要点，并聚焦商业计划书撰写与投资路演等关键实战环节，通过案例教学与模拟演练，帮助企业决策者与财务负责人构建科学的融资战略，掌握高效获取资本的“方法论”与“工具箱”。
课酬收益
1.构建系统融资认知： 建立企业全周期融资策略框架，明晰不同发展阶段、不同战略目标下的最优融资路径选择。
2.掌握核心融资技术： 精通主流及前沿融资模式的操作流程、核心条款、估值方法与谈判要点。
3.筑牢融资风险防线： 系统识别融资全过程中的法律、财务及经营风险，掌握关键风险防范与应对策略。
4.锻造资本沟通能力： 掌握撰写专业商业计划书的核心逻辑与打动投资人的路演技巧，提升融资成功率。
5.洞悉前沿融资趋势： 理解生态链、产业互联网等新风口下的融资逻辑，抢占资本先机。
课程时间2天，每天6小时，共计12小时。
课程对象
·企业创始人、董事长、CEO、总经理等决策层。
·首席财务官（CFO）、财务总监、融资负责人及战略投资部成员。
·高速成长的中小企业、科创企业、拟上市公司的管理团队。
·实体企业中寻求转型与扩张，有融资需求的管理者。
·金融机构中服务企业客户的投资经理、客户经理及产品经理。
课程方式
·知识讲授： 系统化梳理融资知识体系与政策环境。
·案例拆解： 深度剖析真实融资成功与失败案例，总结经验教训。
·工具演练： 商业计划书核心模块写作练习、估值模型简析。
·情景模拟： 模拟融资谈判、投资条款审议及路演现场。
·互动研讨： 分组讨论企业融资痛点，制定个性化融资策略框架。
课程大纲
第一讲：基石篇——企业融资全景透视与战略选择目标：建立企业融资的系统认知框架，掌握根据不同发展阶段进行融资模式选择的决策模型。一、 企业生命周期与融资需求图谱
1.种子期、初创期、成长期、成熟期、转型期的核心需求与挑战
2.融资的战略目标：不仅仅是钱，更是资源、信用与加速器 二、 中国企业融资模式分析与选择
3.债权融资体系深度解析 1.1. 银行信贷（信用、抵押、供应链金融）与债券市场融资 1.2. 非银金融机构融资：信托、租赁、保理
4.股权融资体系全景扫描 1.1. 私募股权融资（天使、VC、PE）的阶段、特点与机构偏好 1.2. 公开市场融资（IPO、再融资）的条件与路径规划
5.融资模式选择的决策矩阵：成本、风险、控制权、速度的平衡
第二讲：进阶篇——融资关键技术拆解与风险防火墙目标：掌握融资过程中的核心技术环节，并构建全面的风险识别与防范体系。一、 融资核心流程与关键技术
1.企业估值方法论：市场法、收益法、资产法的适用场景与实操要点
2.融资关键技术：尽职调查（财务、法律、业务）的应对与配合
3.Term Sheet（投资条款清单）核心条款解读与谈判策略 二、 融资关键技术与法律风险防范
4.融资协议中的“陷阱”条款：对赌、回购、一票否决、反稀释
5.公司治理结构变化带来的控制权风险与防范
6.融资过程中的合规风险（税务、外汇、国资监管等）
第三讲：创新篇——新型融资模式锻造与资本沟通艺术目标：探索前沿融资模式，并掌握高效链接投资人的沟通与展示能力。一、 结构化与生态化融资新范式
1.生态链融资模式：核心企业主导的上下游协同融资（如供应商融资、经销商融资）
2.新风口融资模式：基于ESG（绿色金融）、数字经济、硬科技等赛道的特色融资工具与政策红利 二、 资本沟通能力的系统锻造
3.路演逻辑与能力锻造1.1. 投资人的思维逻辑与决策心理 1.2. “黄金十分钟”路演结构设计：故事线、数据线与情绪线 1.3. 现场问答（Q&A）的应对艺术与危机处理
4.融资前准备与融资工具-商业计划书1.1. 商业计划书的“心、骨、肉”：核心逻辑、结构框架与内容填充 1.2. 执行摘要的“魔鬼细节”：如何在一页纸内打动投资人
第四讲：实战篇——综合案例复盘与融资方案设计目标：通过真实案例的深度研讨与模拟演练，将知识内化为实战能力。一、 案例分析深度研讨
1.案例一：某科技公司从天使轮到C轮的股权融资历程与关键决策点复盘
2.案例二：某制造业企业运用“银行信贷+供应链金融+产业基金”组合融资模式实现扩张
3.案例三：某企业因对赌条款设计不当引发的纠纷与教训 二、 实战工作坊：制定《本公司/模拟公司下一阶段融资行动方案》
4.小组任务：基于选定场景，完成融资诊断、模式选择、核心策略设计与材料准备。 1.1. 融资需求分析与自我评估 1.2. 目标投资者画像与接触策略 1.3. 核心融资文件（BP核心页、融资演讲稿）要点撰写
5.模拟路演与专家点评：各小组代表进行限时路演，接受“投资人”（讲师与学员）质询。 三、 课程总结与资源对接
6.核心知识地图回顾
7.融资路上的常见误区与持续精进建议
8.互动答疑与资源分享
