一开始做合规是东拼西凑的东西，做久了形成了一点自己的经验思路，从具体的实操经验中抽象出了一些方向，做了一点体系化的梳理，不代表任何标准，仅供参考，欢迎交流！
判断点1：法律性质
○ 第一步要先了解业务模式，对业务进行定性。需要穿透形式判断业务实质，根据业务模式、公司所处的行业、所受的监管去判断。
判断点2：主体资质（工商登记经营范围、行政许可等）。在业务定性的基础上，查询相关资料确认资质要求。以下资料或网站供参考：
○ 所适用的法律、行政法规、当地监管要求
○ 经营范围规范表述查询系统
○ 市场监管总局经营范围规范表述目录
○ 也可以参考其他学生写好的答案，如某信、某宝、某东平台的商店类目与资质要求；
○ 还可以参考同行资质：通过国家企业信用信息公示系统、企查查、天眼查等查询网站披露的企业经营范围；经营该业务的企业官方网站所披露的资质信息（如有）
判断点3：分析交易模式，梳理法律风险
○ 通过关键词检索，判断是否存在法律法规、监管政策、国家强制性标准、行业准则规范的负面清单的事项；
○ 通过裁判文书网进行“类案”检索，了解业务的涉诉风险和法院的判决思路；
○ 通过行业所受监管部门的官网进到法律政策专栏和处罚公示专栏检索相关信息。
○ 检索媒体报道的有关新闻，有时候会有意外收获，思路打开。
○ 判断是否存在容易引起消费者投诉的风险，是否符合消费者权益保护要求。
○ 有条件的，可以购买法律数据库，更加方便检索有用的法律信息。
○ 注意在检索信息的过程中注意信源，甄别真伪、专业性。
○ 最后，多看同行！
判断点4：关注合同流、现金流、发票流、数据流
○ 合同流：合同签署的主体，确定的权利义务关系；
○ 现金流：或者称为资金流，是从哪一端流向哪一端，通过什么方式流转，进入哪个主体开立的账户，是否有二次清分，代收代付是否存在商业合理性，是否存在不可控制的风险，现金流是否与合同流描述的流向一致。
○ 发票流：发票的开具主体、收款主体、名目是否与合同流、现金流一致。建议专业财务人员把关。
○ 数据流：如涉及到数据的传输交互，是否得到数据主体的同意授权，是否签订相应合同规范数据安全和信息保护条款，能否提供证明材料确保数据源的真实性、合法性。
以上四流，要注意实践中能够实现和谐统一、互相印证。
#企业合规 #法务 #律师 #合同
判断点1：法律性质
○ 第一步要先了解业务模式，对业务进行定性。需要穿透形式判断业务实质，根据业务模式、公司所处的行业、所受的监管去判断。
判断点2：主体资质（工商登记经营范围、行政许可等）。在业务定性的基础上，查询相关资料确认资质要求。以下资料或网站供参考：
○ 所适用的法律、行政法规、当地监管要求
○ 经营范围规范表述查询系统
○ 市场监管总局经营范围规范表述目录
○ 也可以参考其他学生写好的答案，如某信、某宝、某东平台的商店类目与资质要求；
○ 还可以参考同行资质：通过国家企业信用信息公示系统、企查查、天眼查等查询网站披露的企业经营范围；经营该业务的企业官方网站所披露的资质信息（如有）
判断点3：分析交易模式，梳理法律风险
○ 通过关键词检索，判断是否存在法律法规、监管政策、国家强制性标准、行业准则规范的负面清单的事项；
○ 通过裁判文书网进行“类案”检索，了解业务的涉诉风险和法院的判决思路；
○ 通过行业所受监管部门的官网进到法律政策专栏和处罚公示专栏检索相关信息。
○ 检索媒体报道的有关新闻，有时候会有意外收获，思路打开。
○ 判断是否存在容易引起消费者投诉的风险，是否符合消费者权益保护要求。
○ 有条件的，可以购买法律数据库，更加方便检索有用的法律信息。
○ 注意在检索信息的过程中注意信源，甄别真伪、专业性。
○ 最后，多看同行！
判断点4：关注合同流、现金流、发票流、数据流
○ 合同流：合同签署的主体，确定的权利义务关系；
○ 现金流：或者称为资金流，是从哪一端流向哪一端，通过什么方式流转，进入哪个主体开立的账户，是否有二次清分，代收代付是否存在商业合理性，是否存在不可控制的风险，现金流是否与合同流描述的流向一致。
○ 发票流：发票的开具主体、收款主体、名目是否与合同流、现金流一致。建议专业财务人员把关。
○ 数据流：如涉及到数据的传输交互，是否得到数据主体的同意授权，是否签订相应合同规范数据安全和信息保护条款，能否提供证明材料确保数据源的真实性、合法性。
以上四流，要注意实践中能够实现和谐统一、互相印证。
#企业合规 #法务 #律师 #合同
