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警惕外贸骗局,国内多家供应商上当,涉案金额达千万人民币!

 作者：本站编辑  2025-12-29 14:51:48  0

随着中国经济的发展，贸易政策日益开放，“走出去”是中国企业的发展雄心，面对越来越复杂的外贸形势，中国企业又该如何避免外贸诈骗？

7月2日，长城汽车 “被俄罗斯经销商骗取5840万美元”的新闻引发社会关注。当日晚间，长城汽车发布澄清公告，称俄罗斯经销商伊利托集团无法按时支付车款，涉及金额约人民币3.32亿。

换句话说就是“失信者”欠款多年，申请破产了事。长城汽车无法追偿的海外损失，但给所有蓄势出海的中国品牌上了生动一课：外贸有骗术，交易需谨慎。

长城“被骗”事件，不禁让人想起了15年前长虹在美国受骗。2004年，一则长虹在美国被骗的新闻刊登在《深圳商报》头版头条——《传长虹在美国遭巨额诈骗，受骗金额可能高达数亿》。据该文章报道，长虹作为中国家电行业的领军企业之一却不料上了美国APEX公司这条贼船。长期拖欠货款至26亿！

虽然这两则被国外企业坑骗的都是国内大企业，但事实上在中国有很多小企业在对外贸易时，也吃了不少亏。

中国商务部研究院统计，自改革开放以来，外贸诈骗给中国企业造成的损失至少有数十亿美元。十多年过去，每年百亿美元的诈骗损失也属保守估计。

由于小企业的财务管理和风险控制更不完善漏洞更多，骗子的诈骗方式也花样迭出。多数时候，骗子利用了海外的特殊政策，中国企业只能吃哑巴亏。大家需要注意这些典型的贸易诈骗手段，警钟长鸣的同时也加强辨别骗术能力。

国内多家供应商上当，涉案金额达千万人民币！

这个骗局属于多方配合缜密的团伙作案，一开始根本不露蛛丝马迹。具体的作案方式为，其中一个骗子以采购商的身份接近外贸企业，询单、下单，付款都很正常，但是在付款的时候会多打款，一般高出货值多倍，而且付款绝对是从另一个账号打到你的账户。这是第一个隐患。很多外贸企业在收款的时候往往会忽略，只要款到就安心了，但是这笔款项如果是从第三方账户打过来的，那么就有可能存在很大的风险。

骗子采购商在打了多余货款之后，开始找借口，例如会说他在中国国内的某个供应商没有美金账号，需要通过你中转代付。于是，顺理成章让你把除了货款的余款打到另一个账户（他口中的供应商账户其实是另一个骗子的账户）。因为合作了，本着发展长期生意的目的，或者已经建立的“革命”感情，外贸企业可能很爽快就当了中转站。至此，这个骗局差不多就要露出它狰狞的面目了。

当你的货被骗子采购商提走了，你打的余款，另外一个账户也收到了，就会有一个骗子跳出来（一般是给你打货款那个账户的所有者），去报案说，因为自己受骗，把钱打到了你的账号。这个时候跟你买货的那个骗子采购商已经销声匿迹。留下的只有，钱是从第三方账户打进来，你被控涉嫌欺诈的事实。你将面临无尽的烦扰，除非你将钱全数退回。

骗子高明的手段让企业无从破解

可怕的是，陷入骗局的供应商几乎无解。具体的可以看下以下两个当事人发布的希望行业人士引以为鉴的例子。

其中一位这样写道：“8月份，认识一个黑人自称是南非的，要买我们的灯，并下了单，然后骗子就通知上家（注意，打进货款的另有其人）打了10万美金到我香港的公司账上，可货值不到一万美金（高出越多，一旦上当，外贸企业赔得就越多）。这时骗子说，他的供应商没有美金账户叫我转换成人民币代付一下，当时因为接单心切就答应了，将除货款外的56万多转到了他指定的账户（找借口转移剩余货款），等钱转了之后，就有另一个骗子去香港报案说，这笔钱是他因为受骗转到了我的账上，然后警方就会封了我的账户以诈骗罪指控我，可是国内的黑人骗子已经玩消失了。”

当该骗局露出真面目时，这位当事人去报警，这时内地的警方会说，“案件的始发地是香港，应该去香港报警”，100%被拒。于是，当事人只能去香港处理了，可因为骗子先报案，他被当做犯罪嫌疑人控制起来，经过保释才能出来，然后要每个月去香港报到，直到把钱退给骗子才可以。

“问香港的警方说，为什么不追大陆这边的钱。他们说，他们只负责香港那边的。骗子通过钻香港和内地法律不同，警方联络不通畅，轻而易举骗取了大量外贸公司的血汗钱。”这位当事人说。

他透露，目前已经有多家企业上当，涉案金额达1000万元，并在揭发文章中列出了受骗者的名单以及受骗金额。同样地，另有一家企业不幸受骗，诈骗团伙作案方式也很类似。

这家企业揭露：“南非客户下单2000美金，打款打多一部分，要求兑成人民币退回他们指定的国内账户里面（打款来的和下单的又不是同一家公司，打款的是澳洲的一家公司），当你把货和多余的款给到他们后（货物，他一定会急急忙忙到公司来取走，也不签单），国内的青岛会有一家公司说他的PI改成我们公司的账号，导致他们客户打款打到我们公司来了。水单会和我们前面交易的水单一模一样，接着你会接到香港银行来函说，要求我们授权将此批款全部原路退回（原因就是说澳洲那边和没有业务来往的打错款了，要求无条件退回），同时青岛那边也会不断打电话骚扰催我们退款的事情。如果全部退回就会受损很大，如果不全部退回就会导致封香港账户和给香港警方调查。”

如今外贸骗子的诈骗手段越来越高明，企业一定要提高警惕，不然很容易掉入这些骗子设好的陷阱里面。上文提及的骗局，在初期企业很难有察觉，不过也是有迹可循的，因为这些所谓的“客户”会用其他人的账户给你汇款，而又抓住大家“收款才是王道”的心理，成功设下骗局。所以，在感觉不太正常的时候，大家一定要有警惕心理，提前做出应对措施，甚至可以提前去报案。

臭名昭著的“土耳其骗局”又来了！

海外骗子针对我国外贸企业的制度漏洞以及海外的特殊政策，对我国不少企业铺下“坑坑洼洼”，被骗企业就如哑巴吃黄连。臭名昭著的“土耳其骗局”就是这些骗局中的典型。

在这种骗术中，骗子先注册一个土耳其的空头公司，由该公司出面将中国出口的货物骗到土耳其海关，故意拖延时间。

根据土耳其海关规定，货物到港后进口商应在45天内完成提货手续，否则货物将被罚没（confiscate）并进行拍卖。不过45天届满后，收货人（买方）有两次申请延期的机会，每次30天，且不需要提交延期理由。

此后，收货人还有一个申请延期30天提货的机会，但需向海关解释延期原因。因此，在收货人的配合下，货物在到港后135天内通常不会进入拍卖程序，不过在此期间产生的滞港、仓储等费用难以避免。货物列入海关拍卖清单后，原进口商为第一购买人。

同时，土耳其还有一条对出口商不利的海关规定：根据规定，在船只到达土耳其港口前，货代需要将货物登记在收货人名下。

很多土耳其的不法企业正是抓住了这两点，采用各种手段拖延时间，导致最后海关拍卖，然后用很低的价格买进，再高价卖出分赃。

因此，在与土耳其商人交易中，一要注意掌握转卖或退运的时间，二尽量使用信用证付款较为安全。

还有几种常见骗术：骗子伪装成知名买方的代理人，大量收货，混淆买方与中间商，让中国销售方傻傻分不清；或是勾结货代无单放货，货代又未在中国营业注册，无法追偿；又或是利用金融管理落后国家的银行，不按国际规则操作，未经允许就私自放单等。

骗子组团忽悠，一般分六步走

第1步：先以国外采购商的身份接近中国外贸企业，签订采购合同，一切正常。

第2步：付款时，采购商会以高出货值多倍的金额打款，而且付款的海外账户并非合同中约定的账户。

第3步：采购商利用诸多借口欺骗中国企业，并说多出的款项是因为采购商在中国的另一个供应商没有美元账号，需要通过现在的账户中转代付。

第4步：中国企业本着发展长期生意的目的，通常都会爽快地充当资金中转站。

第5步：当超额款项被提走，货物也安全到港后，新一组骗子就出现了。他们假装成支付货款的账户所有者，报案称因为自己受骗，所以才把钱打到了错误的账户。

第6步：此时接受款项的中国公司和最早的采购公司早就人间蒸发了，中国公司只能把钱全数退回，不然将面临海外法律的制裁。

谨防客户花花肠，避免弃货不清账

如果你的土耳其买家这段时间出现了付款拖延的迹象，不要抱有侥幸心理、心一软就答应了，应及时催付，积极沟通，甚至立刻做好退运或转卖的准备。在与土耳其买家谈付款时，也尽量选择风险较低的方式。

土耳其买家可能会利用海关政策技术性不付款。

去年5月，浙江信保接到浙江省企业关于土耳其出口项下报损案件数量同比增长100%，案件金额较去年同期增长近7倍，风险呈现上升态势。

土耳其到底怎么了？

土耳其货币里拉不断刷新历史最低，堪称迄今为止最糟糕的新兴市场货币之一。土耳其里拉兑美元汇率已下跌20%，兑欧元汇价已下滑近25%，持续暴跌。据土耳其媒体报道，鉴于汇率大幅波动，土耳其最大城市伊斯坦布尔几家交易所已经停止外汇交易。

土耳其总统雷杰普·塔伊普·埃尔多安站出来打感情牌，他是这么说的：“作为土耳其公民，大家必须首先保护我们自己的货币，这就是我对土耳其人民的请求。请大家不要相信各种谣言，保护我们自己的货币吧。我的同胞们，如果你存储有美元或者欧元，请去把它们兑换成里拉。让我们同心协力，一起战胜这场挑战。”

土耳其里拉已经是命悬一线了，如果央行不提高利率遏制里拉贬值，土耳其经济前景可能会“快速恶化”。

土耳其通胀近年来一直居高不下，而里拉贬值又加剧了物价上涨，消息显示，当地一些公司已经面临困境，如果央行不提高利率遏制里拉进一步贬值，那么土耳其经济前景可能会迅速恶化。

在这样的情况下，一些没有商业信誉的买家会怎么做呢？首先由于本国的货币贬值，进口成本增加，他会希望拖一拖，看看是不是能够等到本国货币升值后再付款。但是货物滞留在港口会有高额滞港费，万一时间一长，买家觉得不划算了，他就干脆不提货了。在土耳其报损案件中，就有许多拒收的案例。

货物到土耳其港口后，想退运也不是不可以。一个非常重要的土耳其海关政策是——货物到港后如果退回需收货人书面同意并出示“拒绝收货通知”！如原进口商拒收，货物转售时，提单必须有第一收货人的背书，如收货人不肯背书，只有通知银行退回提单到国内更改提单；货物放在海关四个月后，海关将作无货主处理，有权拍卖此货物，此时原进口商为第一购买人。

土耳其海关在退货方面的规定和流程是这样的：

1. 出口方向海关提交书面声明，解释退货理由及原因（如未收到货款），并要求将货物退回；

2. 进口方出具同意退货的声明（如果是定牌生产的货品，进口方还需提交声明，表明同意出口方出售其产品）；

3. 出口方支付清关费、海运费、码头操作费（THC）、装货费（Loading Fee）等各项费用（实务操作中基本不可能迫使没有收货的进口方承担上述费用）。

部分心术不正的土耳其买家在不断恶化的经济情况下，很可能会利用海关政策，技术性地拖欠货款。

如果你的土耳其买家这段时间出现了付款拖延的迹象，不要抱有侥幸心理、心一软就答应了，应及时催付，积极沟通，甚至立刻做好退运或转卖的准备；在与土耳其买家谈付款时，也尽量选择风险较低的方式。

反省：受骗上当，原因自查

骗子固然可恶，但同时我们也应反思：究其原因，企业内部管理是有问题的！

就像长虹被欠26亿元的事件，这就充分暴露了对应收账款的监管问题，而这也是我国很多企业都存在的问题。

其次，外贸流程复杂，国外信用体系认证陌生，也给骗子提供了可乘之机。

做对外出口，难度显然比国内生意大。出口货物时，企业需要关注的不仅仅是货真与价实，还包括但不限于：付款方式和渠道、备货、包装、通关手续、装船、运输保险、提单、结汇等。很多小企业无法把控所有风险，在整个外贸流程里难免存在纰漏，因此容易被骗子钻空子。

很多国内的企业和当地政府对国外的信用认证体系不了解，加之崇洋媚外的心理作祟，轻易就相信了国外骗子。