在国内某资管任职，持续更新自己的566万理财日记，期望实现低波动、年化4-8%的理财组合。
1️⃣目前收益
本金566.3万；1-9月收益+48.9万元，?8.62%。今年最大回撤-1.83%。
10月收益+78966元。
2️⃣今日操作
无。
3️⃣未来思路
考虑再降低点科技的比例，往价值方向转一点。确定了转哪只后还是2点半老地方见。
4️⃣具体资产
✨黄金白银
看法没有变化。未来1-3个月震荡磨底概率大，立马大涨的概率小。中长期看，个人觉得黄金白银大方向没有变化，我自己仍会长期持有。
个人觉得没有必要纠结是否有更低点，投姿中往往模糊的正确要远好过精确的错误。按《10.27黄金能买了吗？》一文所说，按自己的计划定投能省下很多烦扰。
关于黄金大家还有其他问题欢迎平仑区6️⃣言，明天可能会写一篇系统性答疑。
?港A
今天谈完市场一看这时长和气氛有些失望，再加上外网的一些小作文渲染，遂跳水。
盘后细节公布后，我个人觉得结果至少是符合预期的，随后??股也有所回升。
会谈归根结底仍如川普所言\"以实力换和平\"，应对外部不确定性的好办法仍是提升内在确定性，大到国家、中到企业、小到个人也许都适用。
公募三季报持仓公布，三类权益产品合并后的仓位升至85.8%，为2010年以来最高。
三季度公募加仓资源和科技，减仓消费和金融服务。
TMT板块仓位加仓11.2%至39.85%（电子、计算机、传媒、通信），达历史最高。
当前TMT板块持仓处历史高位，仓位占比达40%，高于2015年泡沫顶点时的30%，持平于21-22年的泛新能源板块的40%，低于2021年消费升级行情下茅指数的45%。
从抱团持续时间看，历史上7轮公募抱团行情平均持续约13个季度，当前TMT抱团也已持续13个季度，仓位幅度和持续时间均达极致。详情见图2。
逻辑也许还在科技这边，但胜率和赔率显然是逐步降低的。谨慎一些总是好的。
?海外
昨夜美联储宣布降息25BP，鲍威尔鹰派发言管理市场预期，12月降息预期从90%跌至67%，另12月起将停止缩表。
?豆粕
今天谈妥的大豆贸易对豆粕偏利好。主因豆粕目前仍是成本定价的，美豆供需格局改善会带来美豆期价抬升，是有利全球豆系中枢回升的。
5️⃣实盘明细
10月收益+78966元。
招行月收益+13449；招行今日-8378；10月场内+12573；10月盈透+992刀；10月黄金+54279。
注、美元日元月底再手算。
本文仅为记录我的理财思考，我的认知有局限性，无法被视作理财建议。理财是自己认知的变现，切忌盲目跟随。
#稳健理财
1️⃣目前收益
本金566.3万；1-9月收益+48.9万元，?8.62%。今年最大回撤-1.83%。
10月收益+78966元。
2️⃣今日操作
无。
3️⃣未来思路
考虑再降低点科技的比例，往价值方向转一点。确定了转哪只后还是2点半老地方见。
4️⃣具体资产
✨黄金白银
看法没有变化。未来1-3个月震荡磨底概率大，立马大涨的概率小。中长期看，个人觉得黄金白银大方向没有变化，我自己仍会长期持有。
个人觉得没有必要纠结是否有更低点，投姿中往往模糊的正确要远好过精确的错误。按《10.27黄金能买了吗？》一文所说，按自己的计划定投能省下很多烦扰。
关于黄金大家还有其他问题欢迎平仑区6️⃣言，明天可能会写一篇系统性答疑。
?港A
今天谈完市场一看这时长和气氛有些失望，再加上外网的一些小作文渲染，遂跳水。
盘后细节公布后，我个人觉得结果至少是符合预期的，随后??股也有所回升。
会谈归根结底仍如川普所言\"以实力换和平\"，应对外部不确定性的好办法仍是提升内在确定性，大到国家、中到企业、小到个人也许都适用。
公募三季报持仓公布，三类权益产品合并后的仓位升至85.8%，为2010年以来最高。
三季度公募加仓资源和科技，减仓消费和金融服务。
TMT板块仓位加仓11.2%至39.85%（电子、计算机、传媒、通信），达历史最高。
当前TMT板块持仓处历史高位，仓位占比达40%，高于2015年泡沫顶点时的30%，持平于21-22年的泛新能源板块的40%，低于2021年消费升级行情下茅指数的45%。
从抱团持续时间看，历史上7轮公募抱团行情平均持续约13个季度，当前TMT抱团也已持续13个季度，仓位幅度和持续时间均达极致。详情见图2。
逻辑也许还在科技这边，但胜率和赔率显然是逐步降低的。谨慎一些总是好的。
?海外
昨夜美联储宣布降息25BP，鲍威尔鹰派发言管理市场预期，12月降息预期从90%跌至67%，另12月起将停止缩表。
?豆粕
今天谈妥的大豆贸易对豆粕偏利好。主因豆粕目前仍是成本定价的，美豆供需格局改善会带来美豆期价抬升，是有利全球豆系中枢回升的。
5️⃣实盘明细
10月收益+78966元。
招行月收益+13449；招行今日-8378；10月场内+12573；10月盈透+992刀；10月黄金+54279。
注、美元日元月底再手算。
本文仅为记录我的理财思考，我的认知有局限性，无法被视作理财建议。理财是自己认知的变现，切忌盲目跟随。
#稳健理财
