走进企微，共探保险智能化新路径
企业微信携手分子实验室举办保险行业智能化研讨会
7月23日，由企业微信与分子实验室联合举办的"走进企微——保险行业智能化研讨会"在腾讯广州大厦举行。来自泰康保险、人保财险、人保寿险、中信保诚人寿、中英人寿、招商仁和人寿、阳光人寿、海港人寿、三峡人寿、德华安顾人寿、君龙人寿、长城人寿、华泰人寿、农银人寿、小康人寿、东方嘉富人寿、财信人寿等保险机构，以及保险科技企业的管理者与业务负责人齐聚一堂，围绕保险业客户经营、渠道协同、人工智能应用与安全合规等议题展开闭门交流。
当前，保险业对数字化与人工智能的讨论，正在从"是否要做"转向"如何深入业务、形成体系并创造长期价值"。
研讨会由企业微信保险行业负责人张金光主持。客户如何持续经营，银保与团个渠道如何精细化管理，AI如何真正进入日常办公与一线展业，数据安全与应用效率如何兼得，成为本次研讨会集中讨论的核心问题。
01 让AI真正进入业务现场
企业微信副总经理卢青伟先生在致辞中表示，近年企业微信与银行、保险、证券等金融机构保持着密切交流，越来越多机构正把客户连接与经营从线下延伸到线上，并围绕私域运营、渠道协作和客户服务探索新的业务方式。保险机构与银行在银保渠道上的合作不断深化，也为行业间共享经验、共同打磨场景提供了更多空间。
无论是人员培训、话术辅助、商机识别还是服务质检，都需要懂业务的人参与建设。技术能够放大效率，但业务经验、流程设计和人的判断仍然是AI落地的关键。
02 从客户连接走向行业共创
企业微信在保险业的应用已从早期的客户连接，逐步延伸至网电融合、银保渠道、代理人展业以及内部协同等场景。
随着银行客户经理线上化基础不断完善，以及保险代理人经营方式发生变化，银保渠道和代理人场景正在迎来新的数字化探索机会。
行业在拥抱AI的同时，也更加重视营销合规、数据安全和应用边界。企业微信希望在安全的办公与经营底座上，与保险机构持续共创，让客户连接、业务协同和AI能力更自然地进入业务流程。
03 从点状应用走向体系化地图
刘扬从行业观察出发指出，保险业全面拥抱数字化和AI已经形成共识，真正需要回答的问题是：成AI究竟能够解决哪些经营问题，以及如何从局部尝试走向全流程协同。
他认为，保险公司过去更多以销售和产品为中心，如今正逐渐转向以客户为中心。与此相应，数字化建设也不应只停留在获客或单次转化，而应围绕客户长期经营，形成覆盖服务、运营、营销与管理的完整链路。
AI落地优先级
较易率先落地：行政、运营、合规、客服、理赔等数据基础相对成熟的环节
需长期打磨：面向一线销售和客户经营的应用，更需要业务理解、流程重构
行业共性挑战
不少应用呈点状分布，尚未形成体系
已有客户连接之后，精细化运营与价值挖掘仍显不足
多系统、多平台之间的数据打通成本较高
数据流向、模型应用和第三方服务的安全合规成为必须审慎处理的问题
04 保险行业解决方案及AI升级
企业微信正在把内部办公、渠道协同与客户经营连接起来，以智能表格、客户联系、会话存档和企微AI等原生能力，把分散的业务动作沉淀为可管理、可复盘的数据链路。
场景一：孤儿单服务
线上团队可先完成客户触达与安抚，再通过企微群连接客户、线上人员和线下网格人员，使前期沟通与后续拜访顺畅衔接。
场景二：个团融合
团险渠道可通过长期有效的活码沉淀客户，借助智能表格完成巡检、汇总和提醒，并通过客户继承与内部项目群持续承接服务，让一次项目合作转化为可管理、可追踪的长期经营链路。
场景三：银保渠道管理
渠道经理可先用企业微信连接银行网点和理财经理，再围绕网点、人员和活动建立标签画像。拜访、反馈与产出数据通过智能表格持续汇总，由AI仪表盘辅助分析，帮助管理者识别重点网点、安排线上维护与线下拜访；智能纪要、面聊和智能总结还可把会议内容沉淀为待办与知识，让渠道经营从依赖个人经验走向过程可见、结果可复盘。
场景四：客户联系与AI助理
企业微信客户联系能力可承接微信生态及其他互联网平台线索，并嵌入投保、保单查询等服务入口，让一次触达沉淀为持续连接。企业身份展示、统一素材管理、会话存档和客户继承等能力，可加强销售全流程管理。
智能助理可在权限边界内调用聊天、会议、文档与表格信息，让AI从"回答问题"进一步走向"协助完成工作"。
05 私有化企微AI与安全合规
AI应用既要提升效率，也必须回答数据在哪里处理、如何流转、由谁访问等合规问题。如何让AI真正可用，又不突破安全边界，成为保险机构推进智能化时首先要回答的问题。
私有化AI能力建设
智能机器人可连接企业内部算力平台、自有模型或智能体
业务数据和AI调用尽可能在企业安全边界内完成
面聊、智能表格等能力向私有化版本持续演进
适配信创环境，承载内部沟通、会议记录、文档协作与邮件
私有化与SaaS协同方案
对于既有高安全办公要求、又要开展复杂客户经营的保险机构，可结合实际探索私有化版本与SaaS版本协同：
私有化环境：内部沟通、文档和敏感业务
SaaS能力：对外客户连接与经营
同一套内部业务系统也可根据权限设置不同入口，在数据安全、合规信创与客户经营效率之间形成更可控的平衡。
06 凝聚保险智能化实践共识
主题分享结束后，会议进入参会嘉宾交流环节。与会嘉宾认为，保险智能化不能停留在工具展示，更需要进入客户经营、渠道管理、内部协同与合规治理等真实流程，在实践中持续验证价值。
来自保险机构业务、科技、运营等条线的嘉宾结合各自实践踊跃提问、热烈讨论，就客户运营深度、银保与团个渠道协同、AI应用治理、私有化部署及行业最佳实践沉淀等话题充分交换意见。
立足真实场景 · 兼顾价值与安全 · 坚持长期共创
此次"走进企微"不仅是一场行业交流，也是一次面向长期共创的起点。企业微信与分子实验室将继续连接保险机构与生态伙伴，推动更多真实场景被验证、更多优秀实践被沉淀，让数字化与AI能力更稳健地服务保险经营与客户价值。
