作为中国汽车电子领域的知名企业，中山市某汽车电子股份有限公司的品牌响亮于市场，但其财资管理却长期困于“分散、割裂、低效”的泥潭。财务部门每天要在多家银行的网银之间反复切换，一笔款项到了哪个账户、一张票据流转到何处，往往要打上十几个电话才能摸清。更棘手的是，业务系统与财务系统互不相通，销售签单了财务不知道，资金支付了业务看不到，管理层做决策只能凭经验“拍脑袋”。
转折发生在2026年春天。
当工商银行中山分行的司库管理系统在该公司平稳上线，这家老牌制造企业第一次拥有了“看得见、管得住、调得动”的财资中枢——跨行资金实时归集，票据全生命周期一键掌控，业财数据无缝流转。从该公司的破局之路，一条金融科技赋能实体企业数字化转型的新路径，正清晰浮现。
【破局】量身定制“银企直联+司库系统+业财一体化”综合方案
2025年末，中山工行凭借领先的司库服务能力与专业的解决方案，得到了公司负责人的高度认可。面对企业的核心痛点，该行深入调研、量身定制金融方案。
针对企业账户分散，资金“看不见”，该行司库系统打通工行、他行的多银行银企直联，构建跨行账户统一视图，资金头寸一目了然。
针对企业系统割裂，数据“流不动”，该行司库系统深度对接企业OA系统、财务系统，彻底消除信息孤岛，实现业务流、资金流、信息流实时同步。
针对企业票据散乱，管理“够不着”，该行司库系统搭建票据全生命周期管理体系，开立、背书、贴现、托收集中处理、实时监控。
针对企业业财脱节，决策“跟不上”，该行司库系统闭环管控让财务数据反哺业务决策，从“事后记账”迈向“实时洞察”。
【攻坚】总省行联动，以专业铸就品质
项目背后，是一支“硬核”队伍的日夜兼程。
总省行迅速组建专项服务小组，业务专家把脉需求、技术骨干攻克难关、工银科技实施团队全情投入。他们与该公司的IT及财务部门并肩作战，历经多轮需求调研、系统开发、接口联调与功能测试，每一个环节都精益求精，每一次迭代都直击痛点。
“我们不只是金融供应商，更是同行者。”——这是项目组挂在嘴边的话，也是工行服务实体经济的真实写照。
【蝶变】系统上线，效能跃升
2026年一季度，司库管理系统全面上线运行。如今，该公司的财资管理已焕然一新：一是收款认领自动化，资金到账即识别，对账效率大幅提升。二是代发工资一站式，薪酬发放一键触达，员工体验显著改善。应付账款智能结算，付款流程线上闭环，资金周转更加高效。三是资金集中管控，跨行资金统筹调度，沉淀成本有效降低。四是票据集中管理，全生命周期可视可控，风险敞口大幅收窄。
更可喜的是，良好的系统体验与专业的服务口碑，正转化为实实在在的合作深化——该公司已率先将武汉、深圳分公司的代发业务转移至工行，结算占比持续提升，银企共赢的局面日益巩固。
【展望】从“标杆”到“样板”，赋能更多企业数字化转型
该公司的司库升级，是中山工行以金融科技赋能实体企业的又一标杆实践，但绝非终点，目前，该服务已在多家本地重点企业成功应用，显著提升企业资金运营与财资精细化管理水平。
未来，中山工行将以该项目为核心样板，全面开启复制推广：精准对接更多同类型目标客户，输出成熟的司库服务方案与实施经验，让中山市某汽车电子股份有限公司的破局故事在更多企业上演，进一步提升工行司库业务的市场覆盖率与竞争力。
数字时代，财资管理不再是后台的"成本中心"，而是企业高质量发展的“战略引擎”。工商银行中山分行正以司库为钥，助力更多企业打开数字化转型的新大门。
金融科技，赋能实体。工行与您，共赴未来。
工商银行中山分行供稿
中山市银行业协会
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