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“ 聊一聊网络安全企业的理财管理。”
大家好，我是Jun哥。今天，咱们聊一个比较陌生的话题，因为作为技术牛马，或者是中层以下的牛马，是不太会关心这个问题的。
在企业里，中层以下的员工或者干部，本质上也还是属于执行层级，也就是有活干就完了，没活就摸摸鱼啥的。
中层管理干部唯一要做的事情就是管事，很多中层其实还是要做技术的，管理和技术的比例大概是三七开，即30%的管事，70%也要做技术的活。
而到了高层，就既要管事，也要管人，还要管钱，但是管钱的比例应该不大，前大多数时候是总经理在管，可以说是一言堂。
但是高层的唯一好处就是，有一部分属于自己分管的钱，这个它可以管，说了也算。
那么今天要讲的其实是公司的理财，尤其是短期理财。
为什么要做短期理财呢？其实很简单，无论是融资到的钱，还是回款的钱，光是支出短期内的经营成本是没问题的，这样就会存在富余。
如果这个钱没有没利用起来或者说流动起来，那么就相当于就等于在账上躺着，没有一点效益。
但是如果把钱用在短期理财，对公司来说，金额一般都是几百、上千万，甚至上亿，如果搞成长期，只能到期赎回，万一遇到点要紧的事情，就会很麻烦。
所以，大部分企业都会悬着短期理财，期限三个，到一年不等，非常灵活，收益还比活期强。
比如，格尔软件于2024年10月15日使用募集资金10,000万元认购了国融证券股份有限公司的“国融证券安享收益凭证2485号”，期限为一年，先已到期赎回。
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看了下，年化利率大约2.90%，到期收益为297.62万元（应该扣除了相关交易费用）。
这个理财的收益，至少够发百多个普通牛马一个月的薪酬了。
所以，最近看到相关的网安企业类似的公告也不少。
比如北信源，也在13日发布了《关于使用部分暂时闲置募集资金进行现金管理的进展公告》，使用暂时闲置募集资金800万元购买了21天的七天通知存款。
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其实企业现金管理的核心其实就两件事：
一是留足 “救命钱” 应对突发支出，二是让闲钱在安全前提下多赚点。
其中最适合网安企业的两类现金管理工具就是短期储蓄和券商理财。
短期储蓄不是简单存定期，而是根据公司资金 “什么时候要用” 来选，看一看相关公司的公告就明白，很多公司都会把钱拆分成几部分来选择短期储蓄，提高现金的利用率和收益。
券商理财的品种较多，风险也相对较大，但是利润也很可观。
很多企业会选择收益凭证类，这是券商以自身信用做担保的产品，相当于 “保本理财”，收益率一般 3%-4%，期限 有1-6 个月可选。
比如某公司用暂时不用的 200 万研发资金，购买 6 个月期的收益凭证，到期能拿 6 万利息，够付两个研发人员的工资了。
当然，短期券理财也是比较好的选择，因为它风险低流动性强。主要投国债、企业债这类低风险资产，封闭期大约 1-3 个月，1-6月或者1-12月的，收益率 2.5%-3.5%，到期自动到账。
这种就比较适合放 “中等期限” 的闲钱，比如格尔软件那一个亿的短期理财。
有一个小目标就是好啊，一年就有差不多接近300万的收益，这是很多普通牛马一辈子的收入。
写到这里，大家都应该明白了，其实网安企业的现金管理，核心就是 “流动性优先、安全第一”的情况下，兼顾最大收益。
对咱们这些牛马来说，了解了解就好了，万一有小伙伴以后要开公司呢，多懂一些套路总会没错，你说是不？
全文完，喜欢请三连，这对我很重要！
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