通用基础资料（适用于所有行业）：
身份证明：企业《营业执照》清晰扫描件
意愿确认：填写完整、加盖单位公章（鲜章）的《投保单》
结算信息：确认无误的增值税开票信息（区分专用发票与普通发票）
核心需求说明：明确的投保险种、期望保险金额、所需保险期限
本行业风险集中，投保核心围绕人员安全、工程财产和合同履约三大维度展开。
常见投保险种包括：
人员保障类：建筑施工人员团体意外伤害保险、建筑施工企业雇主责任保险、建筑施工行业安全生产责任保险
工程保障类：建筑工程一切险及第三者责任险
履约保证类：投标履约、工程履约、农民工工资支付、工程质量等各类保证保险
核心资料清单：
1.主体资质文件：有效的《建筑业企业资质证书》是投保基础要件
2.项目基础合同：载明工程名称、地点、工期和工程量的《施工合同》或《劳务合同》，是保险公司评估风险、核定保费的核心依据
3.人员与专项许可：
投保安全生产责任险时，须提供《安全生产许可证》
以记名方式投保人员险（如建工团意险、建工雇主险）时，需准备《参保人员 花名册》，要素应包含姓名、身份证号及具体工种
4.信用与业绩证明（主要用于保证保险）：公司《章程》、《近两年财务报表》、《近三年类似工程业绩》及《中标通知书》，是评估企业履约能力的关键材料
补充资料建议：
《工程量清单》或工程概预算，可助力获取更精准报价
投保工程质量保证保险时，需准备《工程照片》和《竣工验收报告》
投保农民工工资支付保证保险时，需准备《农民工清单》和《劳务分包合同》
行业二：生产制造与加工业
本行业资产密集、人员集中，风险焦点集中于固定资产安全、员工职业保障及货物流转环节。
常见投保险种包括：
财产保障类：财产一切险、机器损坏险
人员保障类：团体意外险、雇主责任险
货物运输类：货物运输险
核心资料清单：
1.财产价值证明：分类清晰的《财产价值证明清单》为核心要件，需按厂房、装修、机器设备、原材料、产成品等大类分别列明价值
2.风险状况说明：需提供财产具体坐落地址（门牌号/坐标），及反映厂房结构、消防设施、周边环境的《风险勘查照片》
3.员工信息：投保员工类保险时，《参保人员花名册》为必备材料，需准确填写员工具体工种（直接关联保费核算）
4.货物运输信息：投保货运险时，需明确每票货物的名称、价值、包装方式、运输工具车牌号及起运地、目的地
补充资料建议：
为关键设备投保机器损坏险时，需提供设备照片、说明书或购置发票复印件
若员工保险扩展疾病医疗责任，需填写《健康告知问卷》
采用年度协议方式投保货运险时，需提供全年预估运输总量
行业三：物流运输行业
本行业以货物流转为核心业务，风险与运输责任履行、货物安全保障深度绑定。
常见投保险种包括：
货物运输险
物流责任险
核心资料清单：
1.运输标的信息：无论单票投保还是年度投保货运险，均需提供准确的货物信息（品名、价值）、运输方式（公路/铁路/空运等）、运输路线（起运地、目的地、中转地）
2.运输工具信息：需提供承运车辆牌号；若按单台车辆长期投保，仅需提供《车辆行驶证》
3.企业经营数据问卷：物流责任险核保依赖全面的《风险问卷调查表》，需包含以下信息：
企业近两年营业额及各类型货物（普通货物、易碎品、危险品等）占比
自有车辆与非自有车辆的数量、车型构成
全年预估承运货物总价值及单次运输最高货值
补充资料建议：
主要业务分包商情况及业务占比
针对高价值或特殊货物，需提供包装及装车过程照片
行业四：零售、商贸与服务业（含餐饮、教育）
本行业直面公众群体，风险聚焦于经营场所安全、特定资产保障及产品/服务责任履行。
常见投保险种包括：
场所责任类：公众责任险、校方责任险、教培机构责任险
特定财产类：财产险（含珠宝、艺术品等专项保险）
产品责任类：食品安全责任险
核心资料清单：
1.场所证明与许可：
投保公众责任险、食品安全责任险时，需提供经营场所面积、平面布局图及内外环境照片
投保食品安全责任险时，须额外提供《食品经营许可证》和《卫生许可证》
教育机构投保相关责任险时，需提供《办学许可证》或《民办非企业单位登记证书》
2.特殊财产价值证明：投保珠宝、艺术品等专项财产险时，须提供权威鉴定机构出具的《价值鉴定证书》（作为保额确定及后续理赔的核心依据）
3.保障对象清单：投保校方责任险或职业院校学生实习责任险时，需提供完整的《学生/学员名单》或《实习学生名单》，包含姓名、身份证号等基础信息
补充资料建议：
若经营场所内设有电梯、游泳池、露天广场等特殊区域，需在投保时明确说明并申请扩展承保
餐饮企业可额外提供主要食材供应商资质文件及食品安全管理制度，助力风险评估.
行业五：医疗健康行业
本行业专业门槛高，风险具有特殊性，保障需求集中于医疗执业责任领域。
核心投保险种：医疗责任险
核心资料清单：
1.详尽风险问卷：投保核心为完整填写保险公司提供的《医疗责任险核保问卷》：
通常涵盖以下内容：
医疗机构基本信息、科室设置、核定病床数及实际使用情况
各科室医生、护士数量及资质情况
近年门诊量、住院量、手术量及业务收入
近三年医疗事故、纠纷发生情况及赔偿记录
药品、医疗器械管理制度及院内感染控制制度
2.执业资格文件：有效的《医疗机构执业许可证》是投保前提要件
行业六：专业服务与会展行业
本行业风险主要涉及特定职业责任履行及临时性活动安全保障。
常见投保险种包括：
职业责任类：董监高责任险（针对上市公司）、诉讼财产保全责任险
活动责任类：展览会责任险、组织者责任险
行业特定类：旅行社责任险
核心资料清单：
1.活动说明文件：投保展览会或各类活动责任险时，需提供详细《活动方案》，包含活动名称、具体时间地点、预计参与人数、主要流程环节等信息。
2.法律案件文件：投保诉讼财产保全责任险（俗称“诉讼保函”）时，需准备《起诉状》、《财产保全申请书》、《案件受理通知书》及明确的《保全财产标的清单》。
3.经营许可：投保旅行社责任险时，通常需提供《旅行社业务经营许可证》。
4.上市公司信息：投保董监高责任险时，需提供上市公司准确全称及股票代码。
终极操作建议：
建立数字化档案库：将营业执照、各类资质证书、法人身份证、常用合同模板等材料扫描为清晰电子版（建议PDF格式），分类归档存储，便于随时调取使用。
执行“两步沟通法”：首次接洽保险公司时，提交通用基础资料包及对应行业核心资料清单；获取初步报价后，需向保险公司索取书面最终《投保资料要求清单》，并严格按清单查漏补缺，可大幅减少沟通反复。
严守细节合规要求：确保所有证照均在有效期内；提交的复印件需加盖清晰、鲜红的单位公章；人员名单中姓名、身份证号需与官方证件完全一致。
提醒：本文仅列举六种常见行业/核心险种投保所需资料。实际操作中，各保险公司具体要求可能存在差异，最终需以保险公司出具的书面资料清单为准。
