消费股占比显著提升\n洋河股份（白酒）跃居首位（3.80%），格力电器（家电）、养元饮品（饮料）、双汇发展（肉制品）集体进入前十，消费板块合计占比超 12%，取代金融股成为核心配置。\n反映策略调整：防御性增强，消费龙头的高分红、弱周期特性更契合低波诉求。\n \n能源股强化周期属性\n陕西煤业（+5.62%单日涨幅）和中国神华占据2席，煤炭股合计占比 5.72%，叠加物流股中国外运（2.85%），显示对 能源运输链的长期布局。\n \n行业分布优化\n消费（白酒/家电/食品）：占比 ≈ 35%\n能源（煤炭）：占比 ≈ 12%\n交运/物流：占比 ≈ 10%\n制造业（雅戈尔/梅花生物）：占比 ≈ 16%\n→ 行业分散度提高，金融业退出前十，周期与消费平衡更显著。\n \n新增标的与退出对比\n新增：洋河股份、格力电器、苏泊尔、中国外运、双汇发展（消费与交运主导）。\n退出（对比6月末持仓）：大秦铁路、民生银行、上海银行、南京银行、宝钢股份（金融与交运减配）。\n调仓逻辑：减持金融周期，增持消费与稳定分红龙头。\n \n综合来看，南方红利更适合现在阶段持有，因为银行真是历史高度，这个持仓我很满意，后续我会继续定投。\n \n#基金 #理财小白 #目标财富自由 #股市 #投资理财 #我的理财日记 #人生自由基金 #用利息生活 #基金界的灵魂画手
