作为银行对公客户经理，在营销重大业务时，除了打动客户外，往往还需要上级领导的支持与牵头。所以，短时间内全方位向领导汇报企业的情况，也成了客户经理需要掌握的技能之一。以下是客户经理在汇报企业情况时应关注的几个重点方向：\n \n一、企业基本信息\n包括企业名称、主营业务、成立时间、法人代表、所属行业及行业地位等基本信息等。建议突出企业的独特性，例如是否为“专精特新”企业或当地行业龙头，以便领导快速了解企业在行业中的影响力和竞争优势。\n \n二、企业财务情况\n提供企业近三年的财务报表，包括资产负债表、利润表、现金流量表等；企业的主要产品或服务、市场表现、客户反馈；以及企业的中长期发展规划，包括市场拓展、产品开发。\n \n三、企业与我行合作情况\n账户开立情况：说明我行与企业的合作历史，包括何时建立合作关系、存贷款在同业中的排名、企业基本户是否在我行开立、子公司在我行开立的账户数量及账户结算量等。\n投融资情况：介绍企业在我行的评级和授信情况，分析我行对企业所属行业的风险偏好，以及目前的贷款余额、近几年重大项目贷款情况和还款记录，特别是是否存在逾期或不良贷款。\n存款情况：汇报企业当前的存款余额、理财产品占比及近三年的存款变化趋势，帮助领导了解企业的资金流动情况。\n其他业务合作：概述企业在我行的其他业务合作情况，如企业年金、个人养老金、代发工资、供应链金融、结售汇、资产托管等，分析企业整体的中间业务收入情况。\n领导走访情况：回顾是否有高层领导曾走访企业，讨论过哪些业务，客户提出了哪些诉求，以及这些诉求的推进落实情况。\n \n四、主要营销内容\n客户主要诉求：以项目贷款为例，明确客户对贷款规模、期限、价格、放款时间的具体需求，是否需要组建银团，是否有担保或抵押等信息。同时，了解我行中后台的态度。\n我行竞争优势：分析同业竞争情况，包括同业的价格和期限，强调我行的核心竞争优势，如优质的服务、快速的审批效率、良好的客户关系等。\n其他业务合作拓展：探讨未来潜在的合作机会，例如与企业的生态化建设、场景化合作等，进一步增强与客户的联系。\n \n通过以上几个重点方向的汇报，银行对公客户经理能够帮助领导快速、全面地了解企业情况，为后续的业务决策提供有力支持。#银行 #银行人 #客户经理 #银行笔记 #学习心得 #职场 #干货分享
